Гражданин-банкрот. Как не стать жертвой финансовой пирамиды

В России ежегодно регистрируют рост преступлений, связанных с инвестиционным мошенничеством. Псевдоброкерские компании растут как на дрожжах, а всё потому, что на их деятельность есть спрос.

Кто становится жертвой финансовых мошенников, как не попасть в их опасную игру и не оказаться банкротом? - в этих вопросах разбирался omsk.aif.ru.

Приведи друга

О стандартных схемах дистанционных преступлений слышал, пожалуй, каждый, и все мы знаем, что звонящему с незнакомого номера нельзя называть пин-коды, коды от своих банковских карт, не нужно верить историям о ЧП с родными, крупных выигрышах в лотерею и т. д. Но, как показывает практика, одной теории в этом деле мало, надо  ещё уметь на практике обходить стороной хитросплетённые сети аферистов. А вот преступникам, орудующим в инвестиционной сфере, и ловить никого не надо, к ним «клиенты» сами бегут в надежде без усилий заполучить большие деньги.

Сети в интернете. Можно ли вернуть деньги, которые украли мошенники Подробнее

За 9 месяцев 2024 года в России было зарегистрировано 3400 финансовых пирамид. Число инвестиционных проектов в сравнении с прошлым годом выросло на 58%, брокеров - на 79%. Из них одна компания зарегистрирована в Омской области.

В последнее время растёт процент инвесторов в возрасте 60+. Пенсионеры, имеющие накопления, увидев в интернете знаменитостей, которые ради собственной финансовой выгоды рассказывают о якобы плюсах инвестиционных программ и возможностях получить прибыль от свободных денег, решаются на этот шаг и теряют все свои сбережения.

«Гражданам предлагают схемы, по которым они могут инвестировать свои деньги, обе­щая  их преумножить. Одно из условий - клиент должен привести в проект новых людей. Чем больше привлечёт, тем выше процент получит, - рассказывает начальник отдела безопасности отделения Омск Банка России Виталий Романов. - В 90-е годы был такой принцип финансовых пирамид. Компании первоначально выплачивали суммы своим клиентам, сарафанное радио разносило эту информацию. Люди, узнав, что их знакомые действительно заработали, тоже решались попробовать. Но финал был один - все «инвесторы» лишились своих денег».

Призрачные деньги

Сегодня законодательно финансовые пирамиды запрещены, но подпольно продолжают работать. Однако отличаются от своих предшественников. Сейчас человек, вложивший деньги в сомнительные инвестпроекты, вряд ли уже сможет вернуть их обратно, они быстро перетекут со счёта на счёт и осядут, скорее всего, за рубежом. Хотя в личном кабинете «инвестора» сумма будет множиться буквально на глазах, причём в долларовом эквиваленте или в криптовалюте. Только цифры эти ненастоящие, мошенники их «рисуют» для отвода глаз.

«Вывести эти деньги не удастся. Возврат финансовых средств будет постоянно откладываться по каким-то причинам. Как правило, сначала потребуют внести комиссию за перевод, затем вовлечь определённое количество человек, а потом заявят, что средства можно снять через полгода, а то и год», - говорит Виталий Романов.
Псевдоброкеры заманивают доверчивых граждан в свою мышеловку бесплатным сыром. Они распространяют в интернете лозунги: «Пусть деньги работают на вас», «Получайте доход от 20 до 250%» и др., обещают гарантированный заработок, что по закону запрещено.

Новые уловки. Омские интернет-мошенники ловят жертв с помощью нейросетей Подробнее

Кто-то теряет, а кто-то находит

Вкладчики отдают мошенникам от нескольких тысяч до миллионов рублей. Кто-то даже берёт кредит, полагая, что быстро его погасит, заработав на фондовом рынке. Самый большой ущерб от инвестирования среди омичей составил около 14 млн руб. Попавшись на крючок мошенникам, мужчина потерял и деньги, и жильё, причём не только своё, но и квартиры сына и матери. Кстати, жертвой аферистов оказался человек с большим опытом продаж, но эти знания ему не помогли. Злоумышленников так и не нашли.

Одним из последних потерпевших омичей по такому же делу стал 19-летний парень, на криптобирже он потерял почти полмиллиона рублей. За помощью обратился в полицию.

Кто такие дропперы? Как не стать соучастником мошенников Подробнее

«Раскрываемость таких преступлений низкая. Псевдоинвесторы, как правило, обращаются в правоохранительные органы, когда денежные средства их уже давно утекли. Чем раньше человек поймёт, что его обманывают, и обратится в полицию, тем у него больше шансов не остаться банкротом, - говорит старший оперуполномоченный отдела по борьбе с киберпреступлениями УМВД России по Омской области Анатолий Гиль. - Если вывести деньги через личный кабинет не получается, первым делом нужно написать заявление в организацию с просьбой вернуть средства.

Если возврата не последовало в течение месяца, смело можно писать заявление в полицию, приложив к нему подтверждающие документы о переводе денег. Хорошо, если у пострадавшего найдутся знакомые, также оказавшиеся обманутыми этой организацией, в этом случае можно составить коллективный иск. Это увеличивает сумму ущерба и будет способствовать более успешному расследованию уголовного дела».