Мошенники во все времена были лживы и изощрённо циничны. Сейчас они не просто разрабатывают преступные схемы по выводу средств с банковских карт, но и вовлекают подставных лиц - дропперов.
Заманивают в свои аферы чаще всего подростков и пенсионеров. И если молодых вовлекают за счёт их финансовой и правовой безграмотности, то пожилых - играя на их доверчивости.
Как работают такие схемы и как не стать мошенником поневоле или по недомыслию - об этом сейчас рассказывают в рамках проведения информационно-просветительской акции «Не стань дроппером!», организованной региональным центром финансовой грамотности и инициативного бюджетирования совместно с УМВД России по Омской области и Омским отделением Центрального банка России.
Подробности в материале корреспондента omsk.aif.ru.
С 14 лет «в деле»
Сначала к понятийной части. Слово английское, переводится как «сбрасывать». В русском зыке - сленговое. Так называют людей, которых мошенники используют в своих целях. Они выполняют указания инициаторов, за что получают процент от сделки.
Задача дроппера - оформить банковскую карту, предоставить её данные аферисту, на неё будут переводиться средства. Затем эту сумму обналичить и передать самому мошеннику либо предоставить доступ к электронному банковскому кошельку. Схема простая, участником её могут стать даже школьники среднего звена, у которых банковские карты могут появляться с 14 лет.
Внимание: подстава
Про способы вовлечения и привлечения подставных лиц рассказали ведущий экономист отделения Омск Сибирского ГУ Банка России Валерий Подмарёв и старший оперуполномоченный ОБК УМВД России по Омской области Дмитрий Букин.
«Это могут быть обычные объявления по поиску персонала с быстрым ростом заработка», - рассказывают специалисты.
После отклика на такую вакансию начинается вполне убедительный рассказ об условиях работы, и часто «предложение» выглядит простым и заманчивым. Когда уже почти состоявшийся дроппер даёт согласие на «работу», потребуют оформить банковские карты. Как правило, не одну-две, а значительно больше - от 10 до 50 карт в разных банках.
Дропперам советуют брать премиальные, поскольку условия обслуживания их выгодны, например, нет лимита на снятие средств, а оборот по счёту обычно не ограничен. Недавно был выявлен дроппер, у которого имелось 1608 карт. Пока это рекорд.
Вот с этих карт потом и списывают средства, их могут переводить в валюту или криптоденьги, но в 80% случаев мошенники их обналичивают в течение первого часа после зачисления на счёт дроппера.
Клеймо на всю жизнь
Стоит насторожиться, если просят данные паспорта, продать карту, поделиться реквизитами и кодами доступа к онлайн-банкингу. Если предлагают работу вне зависимости от образования и опыта, обещают быструю и лёгкую прибыль с использованием банковского счёта.
Ещё варианты - представляются банковскими сотрудниками, которым якобы нужно выполнить план по выдаче банковских карт, к тому же предлагают вознаграждение, например, 3000 рублей за вашу доброту. Или занять должность администратора лотереи. Через личный банковский счёт нужно всего-то перечислять призовые деньги победителям розыгрыша, себе оставляя процент.
В случае задержания дроппера правоохранительными органами ему грозит наказание: штраф, принудительные работы, ограничение либо лишение свободы. Самое строгое из возможных - лишение свободы на срок до 7 лет и 1 миллион рублей штрафа.
«Даже если человек стал дроппером по наивности, незнанию, не до конца оценивая смысл своих действий, доказать невиновность непросто, - говорят полицейские. - К тому же похищенную сумму нужно будет вернуть».