Услугой персонального финансового планирования, запущенной в августе 2012 года, на сегодняшний день воспользовались 10 000 омичей. Для каждого из них специалисты банка разработали индивидуальный план управления личными финансами и подобрали именно те банковские продукты, которые позволяют достигать поставленных целей.
– Процесс создания персонального финансового плана состоит из пяти этапов, – рассказывает Елена Башмакова-Штейнер, начальник управления продаж и обслуживания в сети филиалов Омского отделения Сбербанка. – Анализа текущей финансовой ситуации, в которой находится клиент, определения риск-портфеля, формирования портфеля продуктов, оптимизации стратегии. И самое главное – следования составленному финансовому плану. В среднем для составления финансового плана требуется чуть более 30 минут. В настоящее время эта услуга предоставляется клиентам «Сбербанк Премьер», которых обслуживает персональный менеджер в специально выделенных зонах офисов Сбербанка. Практически у каждого из нас есть цели, достижение которых зависит от наличия достаточного количества денежных средств, например, дать образование детям или купить новый дом. Персональное планирование позволяет составить индивидуальную финансовую программу для каждого такого случая. Проанализировав реальные возможности и потребности клиента, специалисты Сбербанка порекомендуют набор банковских, инвестиционных, страховых и других инструментов, воспользовавшись которыми, клиенты смогут достичь поставленных целей.